Türkiye Büyük Millet Meclisi'nde görüşülmesi beklenen 12'nci Yargı Paketi kapsamında banka hesapları ve IBAN bilgilerinin yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasına yönelik yeni düzenlemeler hazırlanıyor.
Taslak çalışmaya göre, banka hesabını veya IBAN bilgisini maddi menfaat karşılığında başkalarının kullanımına açan kişiler için ayrı bir suç tanımı oluşturulması planlanıyor. Düzenleme ile suç gelirlerinin transferinde kullanılan hesapların önüne geçilmesi hedefleniyor.
Suç Gelirlerinin Aktarımı Mercek Altında
Son yıllarda internet dolandırıcılığı, yasa dışı bahis ve uyuşturucu ticaretinden elde edilen gelirlerin transferinde üçüncü kişilere ait banka hesaplarının kullanıldığına yönelik vakalarda artış yaşanıyor.
Hazırlanan düzenleme ile birlikte özellikle suç örgütlerinin kullandığı hesaplar üzerinden yürütülen para transferlerinin engellenmesi amaçlanıyor. Yetkililer, hesap sahiplerinin sorumluluklarının daha net şekilde belirlenmesini hedefliyor.
Kasıtlı Kullandıranlarla Mağdurlar Ayrılacak
Mevcut uygulamada hesabı suç faaliyetlerinde kullanılan kişiler çoğu zaman soruşturma ve yargı süreçlerine dahil ediliyor. Ancak yüksek yargı kararlarında kişinin suçu bilerek işleyip işlemediği ayrıca değerlendiriliyor.
Yeni düzenleme ile hesabını bilinçli olarak kullandıran kişilerle dolandırıcılar tarafından mağdur edilen vatandaşların birbirinden ayrılması planlanıyor. Böylece hem mağduriyetlerin azaltılması hem de suçla mücadelede etkinliğin artırılması hedefleniyor.
1 Yıldan 3 Yıla Kadar Hapis Cezası Gündemde
Taslak çalışmada yer alan seçeneklerden biri de banka hesabını veya IBAN bilgisini çıkar karşılığında kullandıranlara yönelik hapis cezası uygulanması.
Bu kapsamda hesabını suç faaliyetlerinde kullanılmasına bilerek izin veren kişiler için 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası verilmesi değerlendiriliyor. Düzenlemenin nihai şekli ise yapılacak teknik çalışmalar ve etki analizlerinin ardından netleşecek.
e-Devlet Üzerinden Hesaplarınızı Kontrol Edin
Uzmanlar, vatandaşların kendi adlarına açılmış banka hesaplarını düzenli aralıklarla kontrol etmeleri gerektiğini vurguluyor.
e-Devlet Kapısı'nda yer alan "Mevduat/Katılım Fonu Hesabı Bulunan Banka Sorgulama" hizmeti sayesinde vatandaşlar adlarına kayıtlı aktif banka hesaplarını görüntüleyebiliyor. Kimlik bilgilerinin ele geçirilmesi sonucu açılan hesapların tespit edilmesi için bu sorgulamanın belirli aralıklarla yapılması öneriliyor.
Uzmanlardan Dolandırıcılık Uyarısı
Yetkililer, iş vaadi, burs desteği, yatırım fırsatı veya çeşitli kazanç teklifleriyle banka hesabı talep eden kişi ve oluşumlara karşı dikkatli olunması gerektiğini belirtiyor.
Uzmanlar, hesap kiralama ya da IBAN paylaşımı gibi işlemlerin ciddi hukuki sonuçlar doğurabileceğini ifade ederken, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerini üçüncü kişilerle paylaşmaması gerektiğinin altını çiziyor.
