Yeni yılla birlikte para transferlerinde 'açıklama' zorunluluğu başlıyor. Özellikle 200 bin TL ve üzerindeki işlemlerde, paranın neden gönderildiği sisteme işlenmek zorunda. Havale, EFT veya FAST işlemleri sırasında ekrana özel bir menü gelecek.
Artık işlem yaparken açıklama kısmına sadece 'borç', 'ödeme' veya 'para' yazıp geçmek mümkün olmayacak. Gönderim amacının net bir şekilde belirtilmesi şart. Sistemde; gayrimenkul alımı, araç satışı, kira, bağış, şans oyunları, sağlık ödemesi veya kripto varlık gibi hazır seçenekler bulunacak.
'DİĞER' SEÇENEĞİNDE 20 KARAKTER ŞARTI
Eğer yapılan işlem listedeki hazır başlıklara uymuyorsa 'diğer' seçeneği işaretlenebilecek. Ancak burada da bir kural var. Kullanıcının en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama girmesi istenecek. Bu bilgileri girmeyenler işlemi tamamlayamayacak.
YÜKSEK TUTARLARDA BELGE İSTENECEK
İşlem hacmi büyüdükçe denetim mekanizması da sıkılaşıyor. 20 milyon TL'yi aşan para transferlerinde sadece beyan yeterli olmayacak. Bankalar müşteriden 'dayanak belge' talep edecek.
Tapu senedi, noter satış sözleşmesi, fatura veya mahkeme kararı gibi resmi evrakların ibraz edilmesi gerekecek. Belge sunulmadığı takdirde banka transfer onayını vermeyecek.
KENDİ HESABINA TRANSFER MUAF
Düzenlemede günlük hayatı aksatmamak adına bazı istisnalar da tanındı. Kişinin aynı banka içerisindeki kendi hesapları arasında yapacağı transferlerde belge veya detaylı açıklama zorunluluğu aranmayacak.
Kamu kurumlarına yapılan ödemeler, vergi ve harç yatırma işlemleri de kapsam dışında tutuldu. Ayrıca ATM üzerinden yapılan ve 200 bin TL sınırını aşmayan nakit işlemler mevcut düzeniyle devam edecek.
